Es gibt sieben ganz einfache Fragen, die Sie potentiellen Anbietern von Risk- und Insurance-Management Software (RIMS) im Rahmen des Auswahlprozesses auf jeden Fall stellen sollten. Denn die Antworten auf diese Fragen vermitteln Ihnen unmittelbar einen ersten Eindruck über dessen Leistungsfähigkeit in wichtigen Bereichen (insbesondere Technologie und Kundenorientierung).

Keine Frage: Ihre Risikomanagemement-Software war topmodern, als sie sie vor etlichen Jahren selber entwickelt oder gekauft haben. Aber etliche Jahre später fragen Sie sich vielleicht:

Vor kurzem habe ich den Forrester Report „The Insights Driven Business“ gelesen. Darin beschreibt Forrester Faktoren, die sogenannte Market Leader von Market Followern unterscheiden. Ein wesentlicher Faktor ist die Fähigkeit dieser Unternehmen, moderne Datenmanagement-Technologien und Business Analytics-Tools einzusetzen, um sich vom Wettbewerb zu differenzieren, Prozesse zu verschlanken oder Produkte und Dienstleistungen schneller auf den Markt zu bringen.

 „Wenn Du entdeckst, dass Du ein totes Pferd reitest, steig ab.“
(alte Indianderweisheit)

„Wenn Du merkst, dass Du ein totes Pferd reitest, sorge für einen bequemen Sattel
- es könnte ein langer Ritt werden!" 
(Frank Menzel 2008)

Erkennen Sie sich wieder?

Ob Sie als Risiko- und Versicherungsmanager Vertreter des ersten oder zweiten Sprichworts (im Übrigen eine weit verbreitete Handlungsmaxime im Alltag) sind, können Sie ganz einfach herausfinden, indem Sie sich die folgenden Aussagen ehrlich beantworten:

Moderne, webbasierte IT-Tools ermöglichen das effiziente Erfassen und automatische Konsolidieren von großen Mengen an Risikodaten. Und sämtliche Risikodaten an einem zentralen Ort schnell und auf Knopfdruck verfügbar zu haben ist Grundlage für ein aktives Risikomanagement.

Unternehmen produzieren im Rahmen ihrer Geschäftstätigkeit täglich riesige Datenmengen. Dabei sind qualitativ hochwertige Daten die Grundlage für Analysen und Auswertung auf allen Ebenen der Unternehmenshierarchie und kritisch für die Zielerreichung. Das konzernweite Risiko- und Versicherungsmanagement stellt dabei keine Ausnahme dar.

Kürzlich las ich den Artikel „Goodbye Spreadsheets, You Had a Good Run” von Mary Long. Darin geht es um ein Phänomen, dem ich seit Jahren in meinen Gesprächen mit Verantwortlichen für das konzernweite Risiko- und Versicherungsmanagement immer wieder begegne. Um zwar unabhängig davon, ob der Versicherungsmanager in einem mittelständischen Unternehmen oder einem DAX-Konzern arbeitet.

Das Phänomen ist, dass das Management der unternehmensweiten Risiko-, Versicherungs- und Schadendaten auch in Zeiten fortschreitender Digitalisierung und Vernetzung (Stichwort Cloud, Mobility, Internet of Things) immer noch weitestgehend in Excel stattfindet. Mal abgesehen davon, welche Aussage das über den Stellenwert eines unternehmensweiten Versicherungsmanagements zulässt, sollte man doch davon ausgehen, dass in Unternehmen, die Millionen für ERP, HR und CRM-Lösungen ausgegeben, auch ein IT-Budget für die Versicherungsabteilung zur Verfügung steht.

Heute gehe ich der Frage nach, wie ein ganzheitliches, unternehmensweites Risikomanagement (Enterprise Risk Management, ERM) vom Einsatz eines Risikomanagement-Informationssystems (RMIS) profitiert. Ich behaupte, dass eine webbasierte, zentrale Datenmanagement- und Analytics-Plattform, unverzichtbare Grundlage für ein effizientes, transparentes und modernes ERM ist.

Es scheint, als ob mein Mantra „ein RMIS (Risikomangement-Informationssystem) ist die Grundlage für ein effizientes und transparentes Risiko- und Versicherungsmanagement“ auch außerhalb der Community der Risikomanager und Versicherungseinkäufer Gehör gefunden hat.

Denn das effiziente und transparente Management von Kundendaten, die im Rahmen von Risiko- und Versicherungsmanagement-Prozessen anfallen, ist eine Hausaufgabe, die sich vermehrt auch Industrieversicherer in die Hefte schreiben.

So traf ich vor ein paar Tagen den Leiter Risk Engineering eines führenden Industrieversicherers. Er berichtete mir von der Herausforderung, dass immer mehr große, aber auch mittlere Industriekunden an einem „Austausch von Daten und Informationen im Bereich Risikobesichtigungen und Empfehlungen interessiert sind“.

Im letzten Jahr habe ich einige Artikel darüber geschrieben, warum es für Entscheider im konzernweiten Risiko- und Versicherungsmanagement („ Corporate Risk & Insurance Manager“) von entscheidender Bedeutung ist, die Kontrolle über Ihre Vertrags-, Risiko- und Schadendaten zu haben. Und zwar zu jeder Zeit und unabhängig davon, wer der besitzende Makler oder Versicherer ist.

Dienstleister kommen und gehen: Makler werden ausgetauscht und Versicherungsprogramme umgedeckt. Aber egal was „hinter dem Vorhang“ passiert. Nach außen sind Sie als Risikomanager und Versicherungseinkäufer immer verantwortlich für die operative Umsetzung der Risikostrategie und die optimale Absicherung der Unternehmensrisiken. Keine leichte Aufgabe, bedenkt man z.B. die vielen neuen Risiken, die es zusätzlich zu den traditionellen Risiken zu bewältigen gilt: Cyberrisiken, Reputationsrisiken, Lieferkettenrisiken. You name it.